Démarches clés & infos utiles pour partir serein
E-book au format numérique (PDF)
Pour préparer votre départ au Portugal, étape par étape
Aperçu du contenu
✅ + de 120 pages au format PDF (réception immédiate)
La grande difficulté de ce changement de vie
Le plus difficile quand on décide de partir vivre sa retraite au Portugal, c’est de trouver :
- D’une part, des informations fiables ;
- D’autre part, des informations qui s’appliquent à notre situation.
Il m’a fallu 3 ans pour écrire ce guide. Le temps de regrouper mes notes, de les actualiser et de les fiabiliser.
Quand on parcourt internet, on pense avoir appris l’essentiel.
Mais tout le problème est là : les contenus accessibles révèlent à peine 50 % de ce qu’on a vraiment besoin de savoir. Et souvent, ils sont écrits par ceux qui n’ont pas vécu l’expérience.
Autre problème de taille : le lendemain, on a oublié la moitié de ce qu’on a lu.
A l’époque, ce qui nous a manqué, c’était ce genre de guide facile à lire qu’on aurait pu ressortir à tout moment, pour pouvoir avancer pas à pas.
Par où commencer quand on envisage de prendre sa retraite au Portugal ?
Pour officialiser votre installation au Portugal, si vous souhaitez le faire, il existe plusieurs démarches à accomplir (que j’énumère dans ce guide). Mais le savoir n’est pas suffisant.
Car en plus de savoir où et quand se déclarer (et les cas où il vaut mieux éviter de le faire), il faut d’abord avoir entre les mains toutes les informations nécessaires.
Il s’agit donc ici de “liste de formalités”, mais pas seulement. L’idée était aussi de créer un support qui puisse révéler le champ des possibles.
- Avez-vous déjà pensé aux conséquences fiscales et financières qu’implique un changement de résidence au Portugal ?
- En tant que retraité, peut-on vivre au Portugal et rester résident en France ?
- Savez-vous qui de la France ou du Portugal est compétent pour prendre en charge vos soins de santé ?
- Quelles sont les alternatives possibles pour éviter d’abandonner ce projet de retraite au Portugal ?
Le Portugal est-il le pays qu'il vous faut pour prendre votre retraite ?
Certes, il n’existe pas de bon ou de mauvais moment pour engager un si grand changement de vie.
Ce n’est pas moi qui le dit, mais la partie de nous bien installée en “zone de confort”. Qui bien souvent, n’est pas si confortable finalement.
Avec le temps, j’ai compris que ce sont les choix de vie difficiles qui mènent à une vie facile. Et qu’il n’y avait pas d’âge pour s’en apercevoir. Mais là n’est pas la question !
Car oui, souvent, on se crée des freins. Mais en réalité, il peut exister une véritable raison de ne plus vouloir partir ou de repousser un projet. Une raison qui nous échappe. Une raison qui aurait été insignifiante pour quelqu’un d’autre, mais rédhibitoire pour nous.
C’est pourquoi j’ai tenté d’évoquer toutes les problématiques et de les confronter à la réalité : comment éviter les soucis d’attestation (et les optimiser), ce qui compte comme date d’arrivée officielle (détail peu mentionné et pourtant si fondamental), les cas où on peut être exonéré (ou non) de certaines taxes… Et bien d’autres sujets.
Dans cet e-book, vous découvrirez
Une expérience vécue et des données sourcées pour avancer à votre rythme, y compris 👇
Démarches clés
- Formalités auprès des caisses de retraite
- Officialiser le changement de résidence
- Démarches auprès des impôts et des banques
- Le transfert des droits de santé
- Trouver un logement
- Immatriculer un véhicule et conduire en règle
- La check-list des démarches à imprimer
Documents à prévoir
- Les justificatifs à prévoir avant de partir
- Les documents lié au maintien de la retraite
- Les attestations à demander
- Les documents utiles pour respecter la législation
- Les pièces administratives indispensables à l'installation
- Les formulaires d'inscription
- Les options alternatives en cas de situation spécifique
Pièges à éviter
- Eviter les "taxes cachées"
- Ne pas se faire avoir par le changement de fiscalité
- Rappel des dates limites
- Connaître les spécificités du système portugais
- S'installer et s'adapter sans tracas
- Les frais à prévoir et aides possibles
- Les interlocuteurs qui peuvent vous accompagner
- Distinguer ce qui est obligatoire ou facultatif
Mais aussi...
- 120 pages d'infos et conseils pour partir serein ;
- Une checklist à imprimer pour ne rien oublier ;
- La liste des communautés francophones au Portugal pour faciliter votre arrivée ;
- Le bilan de mes 2 premières années au Portugal.
Bonus : le bilan de nos 2 premières années de vie au Portugal
Avec ce e-book, vous recevrez 👇
✅Cet e-book s'adresse à ceux qui :
- Songent à partir vivre une retraite sereine au Portugal, mais qui ne savent pas par où commencer ;
- Éviter les erreurs de parcours et avancer étape par étape ;
- En ont assez de lire des infos contradictoires, incomplètes ou obsolètes ;
- Ont peur d’oublier quelque chose d’important et de le regretter une fois sur place ;
- Ont besoin d’une vision claire pour savoir si leur projet est réalisable ;
- Cherchent des informations fiables et neutres (et pas des conseils intéressés).
Exemples de questions traitées dans cet e-book
❌A qui ne s'adresse PAS ce e-book ?
Si vous venez d’un pays francophone autre que la France, le bénéfice de ce guide sera partiel : vous obtiendrez les informations à réaliser au Portugal, mais pas celles relatives à votre pays de départ.
Qui suis-je ?
Je suis rédactrice web à mon compte (freelance), maman de 3 enfants et expatriée au Portugal depuis 2022.
Ancienne conseillère en gestion de patrimoine, je suis aujourd’hui rédactrice – copywriter dans le domaine du droit, de la finance et de l’immobilier.
Dans ce guide, j’exploite donc une double casquette : mi-professionnelle, mi-personnelle.
Pourquoi ce guide ?
Ce guide est avant tout l’histoire d’une promesse à moi-même : j’en avais besoin à l’époque, il n’existait pas, alors je l’ai fait.
Mais en parallèle de cette mission, je voudrais aller plus loin. En réalité, je crois très fort qu’on peut vivre autrement et être plus heureux au Portugal.
Grâce aux recettes de ce guide, je pense financer progressivement un écosystème complet et accessible à toute la communauté francophone au Portugal : plus d’articles ciblés, des évènements, une application mobile et des outils accessibles à tous.
Notre histoire
Tout commence en juillet 2021.
Nous étions assis en famille dans un petit coin de verdure ressourçant (comme il y en a des centaines dans le nord du Portugal).
Je me sentais légère, apaisée, tout me semblait différent.
Pourtant, cette année-là, je n’étais pas en vacances : c’était un jour de télétravail comme les autres.
A ce moment-là, le déclic est né : c’est ici que je veux voir mes enfants grandir. Plus rien ne pouvait me faire changer d’avis.
Un an plus tard, nous posions nos cartons au Portugal, et nos parents retraités nous ont suivis dans l’aventure.
Mais la réalité m'a vite rattrapée
Un quart de seconde après, une vague de questions et de stress m’a envahie.
Par où commencer ?
Qu’est-ce qu’on risque ?
Est-ce qu’on ne fait pas une sacrée bêtise ?
Changer de pays, c’est tout recommencer à zéro. Un nouveau processus, une administration différente.
Impôts, santé, assurances, banque, scolarité, législation, caisses de retraite pour nos parents…
L’inconnu me faisait froid dans le dos. Pourquoi on se cherche des problèmes ? Est-ce qu’on ne ferait pas mieux de rester où on est, finalement… (réponse avec recul : la facilité n’est qu’une illusion).
Quand je consultais internet, je trouvais tout et son contraire. Et malheureusement, très peu de vécu.
Par où commencer ? Qui croire ?
C’était le début d’un long combat administratif. J’ai passé des mois à chercher des réponses, à faire des allers-retours.
Plusieurs fois, je me suis demandé : “Et si j’oubliais un détail essentiel ? Et si je faisais une erreur que j’allais regretter toute ma vie ?”
Parce qu’il ne s’agissait pas que de moi, mais de toute ma famille…
Voilà tout.
Je l’ai rêvé, alors je l’ai fait : ce support d’accompagnement simple, complet, et transparent.
Tout comme je l’imaginais au moment où nous en avions le plus besoin…
Foire aux Questions
Comment vais-je recevoir le guide après l’achat ?
Une fois votre paiement validé, vous recevrez immédiatement un lien de téléchargement par e-mail pour accéder à votre e-book au format PDF. Vous pouvez ensuite l’enregistrer sur votre smartphone pour l’avoir toujours sous la main.
Ce guide est-il à jour ?
Oui, les informations viennent juste d’être mises à jour avec les toutes dernières législations et règles en vigueur. Ce guide est le fruit de 3 années de veille, de terrain, d’expériences concrètes et de sources officiellement vérifiées.
Puis-je acheter ce guide maintenant si je ne pars pas tout de suite ?
Oui, si vous l’achetez maintenant, vous recevrez automatiquement par mail toutes les prochaines mises à jour. Même si votre projet n’est pas encore concret, il vous permet d’anticiper et d’évaluer sa faisabilité pour avancer ensuite étape par étape, à votre rythme.
Je ne suis pas encore sûr de partir, est-ce que ce guide va vraiment m’aider ?
Justement, oui. Il vous donne une vision d’ensemble réaliste de ce que l’expatriation au Portugal implique. C’est un outil de décision autant qu’un guide pratique.
Est-ce que ce guide remplace un conseiller juridique ou fiscal ?
Non, ce guide n’est pas un document juridique. Il vous donne les bases, les démarches, les points d’attention, mais il ne remplace pas un professionnel si vous avez un cas très spécifique. Il vous permet cependant de savoir quoi demander, à qui et à quel moment.
Est-ce qu’il s’agit uniquement de démarches administratives ?
Le guide est axé sur les démarches, mais il traite aussi des erreurs courantes, des pièges à éviter, des frais cachés, des aides existantes, et vous donne des repères pour vous adapter une fois sur place.
Une question ? Écrivez-moi ici, je vous réponds dès que possible 🙂
